近年全球及本地經濟環境波動加劇，數碼時代高速發展，加上社會變遷與疫情影響，家庭與個人的財務狀況也出現不少轉變和挑戰，理財能力已成為每個人必須具備的核心技能。根據香港投資者及理財教育委員會(投委會)於2025年初發表的調查，雖然香港人的理財行為有所進步，但在知識和心態上仍有提升空間。投委會呼籲社會各界必須攜手推動理財教育，讓更多不同年齡層和群體受惠得益，實現財務健康。
家福會自2007年起積極推廣及提供理財教育服務並於2017年成立理財教育中心，開辦「理財社會工作認證課程」，帶領學員從心理、家庭及社會結構多角度深入探討個人及家庭財務狀況，了解財務行為與習慣，認識理財教育框架。至今已成功舉辦了九屆課程，培育近三百位來自社福、司法、教育、金融、工商及非政府組織等不同界別的學員。
課程涵蓋理財教育理論基礎、生活應用及工作實踐，協助學員全面掌握財務健康概念。課程融合了社工及教育者的課程大綱，劃分為基礎及高階課程共十三個單元，讓學員按個人目標循序漸進學習。基礎課程包括「理財社會工作特色」、「基本理財管理技巧」、「理財問題行為介入」、「理財與社會系統」、「行為經濟學及財務界線」、「桌遊介入工具」各單元 ; 高階課程則涵蓋「兒童及家長服務」、「青年及大專生服務」、「財務輔導」、「應用桌遊介入工具」，並邀請專家講解有關債務、強積金、保險、退休等專題。透過小組討論、個案研究及角色扮演等互動學習，學員不僅能將所學應用於個人及家庭，更可在職場及服務對象間推廣正確理財觀念與行爲，重新掌握金錢控制力，培養應對財務逆境的抗壓能力，減少財務問題發生的可能性及影響。
課程適合社工及各行業人士報讀，無論是希望鞏固理財能力、掌握財務管理與投資知識，或有志協助他人改善理財習慣，皆可參加。完成基礎及高階課程後，學員可分階段獲得家福會獨立或聯同美國Centre of Financial Social Work頒發的認可證書。此外，課程已獲英國認可資歷機構TQUK批核，學員可選擇自費申請TQUK資歷證書。課程一直深受業界認同，不少機構積極推薦員工參加、同時也有很多社工或非社工報讀進修，實踐「助人前先自助」，為專業發展增值。
由香港導師主理的課程服務指標均達85%以上，學員對整體課程、課程講師及受邀講者的評分為92%，對授課PPT/手冊評價更高達94%，課堂活動亦有90%的滿意度，反映課程質素備受學員肯定。總結2024年第八及第九屆畢業學員意見，認爲課程內容實用且切合社會需求，鼓勵學員深入學習理財管理，並透過豐富的互動和體驗式學習 (如桌遊) 提升參與感。課程強調反思自我財務狀況，並教授實用的理財教育技能，讓學員能將所學有效轉化為實踐。整體設計既有啟發性又具可行性，深受學員好評。
學員心聲分享
「課程內容十分豐富，由理財理論到工作介入手法，讓我獲益良多。」為離異家庭服務的前線社工Kelly坦言，最初報讀課程只為進修，卻意外地在個人理財上得到啟發，明白到需要妥善運用和管理金錢，才是真正為自己負責。Kelly提到 :「課堂讓我更明白服務對象面對債務和破產時的處境，能貼近他們的經歷，並運用課堂所學的具體技巧和活動輔助他們。」她認為，理財與輔導工作是相輔相成的，談論金錢正好是另一個切入點，幫助她更了解服務對象的思維和行為，也願意在輔導中主動談及金錢議題。Kelly特別欣賞課程設有實習分享會，讓學員將所學帶回現實工作中實踐，互相交流，真正鞏固知識。
Billie 從事復康服務多年，過去未曾有系統地學習理財，也很少機會為智障人士推廣理財教育，報讀理財社工課程正好彌補了以往的不足。Billie表示在基礎及高階課程的學習、加上聽到同工的經驗分享，讓他有更多的想法和反思。他決意在工作中將所學到的理財教育實踐出來，與學校老師合作，為高中智障學童設計及做好畢業前的理財裝備。
「完成課程後，我對金錢和價值有了更深的反思。」Jacky作為露宿服務社工，坦言以往對借貸問題認識不深，課程讓他與服務對象溝通時會討論到 :「借錢是否好 ? 借與不借之間應有責任和交代。」他表示 :「我們有時會與個案討論是否需要向親友借錢來解決燃眉之急，現在會停一停，反思這是否正確的理財觀。」課程亦讓他重新審視自己的金錢價值觀 :「即使年輕有收入，也需要開始思考儲蓄和開支」Jacky慶幸自己及早修讀課程，學習與金錢建立連繫與共鳴 :「這讓我更珍惜金錢的意義，也能更好地教育和影響身邊的人。」
無論你是社工、教育者，還是希望提升個人理財能力的人士，「理財社工證書課程」都能為你提供全面又實用的知識與技巧。課程理論與實踐並重，內容緊貼本地社會需要，並結合互動學習及經驗分享，讓學員能將所學應用於工作及生活中，助己助人。
課程詳情
▸ 基礎課程(一)
費用 : HKD 6,000
截止報名日期 : 2025年6月16日
課堂 日期 星期 時間
1 26/6/2025 四 9:30-17:30
2 27/6/2025 五 9:30-17:30
3 28/6/2025 六 9:30-17:30
▸ 基礎課程(二)
費用 : HKD 6,000 (6月6日前報名可享早鳥優惠價 HKD 5,200)
截止報名日期 : 2025年6月20日
課堂 日期 星期 時間
1 11/7/2025 五 19:00-22:00
2 12/7/2025 六 10:00-13:00
3 18/7/2025 五 19:00-22:00
4 19/7/2025 六 10:00-13:00
5 25/7/2025 五 19:00-22:00
6 26/7/2025 六 10:00-13:00
▸ 進階課程 (必須先完成基礎課程)
費用 : HKD4,500 (8月8日前報名可享早鳥優惠價 HKD3,800)
截止報名日期 : 2025年9月10日
課堂 日期 星期 時間
1 2025/9/13 六 9:30-17:30
2 2025/9/20 六 9:30-17:30
3 2025/9/27 六 9:30-17:30
4 2025/9/30 二 19:00-22:00
圖/資料來源 : 家福會